 |
 |
|
 |
|
 |
 |
Полезные ссылки |
 |
 |
|
|
|
|
|
Это интересно |
|
|
|
|
|
 |
 |
|
 |
 |
|
 |
 |
 |
|
|
|
Как проверить брокера на рынке акций?
Имея фамилию (можно приблизительно) конкретного брокера (т.е. физ лица) или название брокера-дилера, т.е. конторы,
идем на сайт NASDR (NASD regulation) (это такая внутренняя полиция саморегулирующейся организации,
представитель которой сидит в каждой конторе и получает з/п за счет конторы, и без согласования с которым не может
быть выпущен ни один документ от имени конторы или брокера)
NASDR
Там, кроме весьма полезных ссылок, типа
Investor Protection, есть такой раздел:
Checking The Background Of Your Investment Professional. Идем проверять в раздел
Brokers and Securities Firms и попадаем на страницу NASD Regulation Public Disclosure Program
(раскрытие информации. Для знакомых с российским рынком все должно быть удивительно знакомо и здесь J ). Для
скорости кликаем Perform an On-line Search (можно и запрос послать. Недавно одна известная серьезная
российская контора запросила информацию о нарушениях в Merryll Lynch. Так прислали по почте целый пакет, потому что
уровень контроля настолько высокий, что вылавливаются все, даже мелкие нарушения, которых много. А потом люди за это
з/п получают, сдельщина у них, понимаешь J ).
Попадаем на страницу NASD Public Disclosure Program Terms and Conditions, в конце которой надо нажать кнопочку
Agree. Далее надо выбрать что-то из списка Select Requester Type (т.е. а на кого собственно надо
получить информацию). Выберем например, NASD Member Firm (т.е. брокера-дилера) и нажимаем кнопочку Firm(*).
И далее нам предлагается завести название брокерской фирмы (а если кликнуть на линк под словом Firm, то попадем на
довольно любопытную и полезную страницу со словарем основных терминов и увидим там, например, Foreign Associate
(FA) A category of registration for persons associated with an NASD member broker/dealer who are foreign nationals
conducting all of their securities business outside the jurisdiction of the U.S. Foreign Associates. They may not
engage in any securities business with or for any citizen, national, or resident of the United States. Вот этим
самым FA ваш покорный слуга служил больше года, пока не сдал экзамены и не стал нормальным брокером).
Так, вернемся к поиску фирмы. Hаберем, например Acument (как вы догадываетесь - название моего брокера-дилера)
и нажмем Begin Search. И далее узнаем полное название фирмы Acument Securities Inc и кое-какую про нее
информацию:
Address/General(1)
Types of Business(12)
Legal Status(1)
Registrations (54)
Причем вся эта информация проверена и является совершенно официальной. B вопросов-то собственно не возникает, если не
лень пощелкать по клавишам несколько минут.
(*) Таким же образом можно получить информацию и о конкретном брокере (физическом лице), если вместо кнопки Firm
нажать кнопку Broker.
Откуда все это возникло вполне понятно:
общество защищается таким образом от жуликов и проходимцев. Ибо инвестор, как класс, не хочет нести нерыночных рисков
(наши упрямые искатели рисков к классу инвесторов по этому критерию не относятся). Обязательная регистрация, раскрытие
информации и тотальная проверка всех и вся - один из эффективных способов.
=============
В заключении, что касается защиты капитала и страховки:
1. в отличие от некоторых популярных в СНГ рынков, средства клиента не хранятся в брокерской компании, не
перечисляются на ее счет. Oни хранятся в независимой организации - clearing house;
2. утащить их, конечно, можно (даже из банка), но это застраховано, часть (до 100 тыс) государством, а часть
независимыми страховыми компаниями (которые в свою очередь перестрахованы государством);
3. чтобы этого не произошло, существует тройная система контроля и проверок: внутренний compliance department,
инспектора NASDR и SEC;
4. поэтому ни вопросов, ни проблем при возврате денег просто не возникает: это как забрать деньги со своего банковского
счета, а про сложности с этим здесь уже почти и не помнят J
5. каждому клиенту (в нормальной брокерской конторе) приставлен специально обученный сотрудник, который помогает
решать все проблемы.
Вот так. Это все недешево, но за надежность и отсутствие проблем надо платить. И это общее правило. А
стремясь что-то получить по-дешевле, конечно же, получаешь сердито. Так что разговорам на вышеупомянутую тему конца,
конечно же, не будет. Они вечны: пока есть спрос на дешевые услуги, будет и предложение.
=============
Текст был написан к дисскуссии на форуме investo.ru про недостатки и проблемы брокеров на рынке
Форекс. И начинался такими словами: "Выводы делайте сами J Пишу, чтобы хоть как-то разбавить дискуссию по поводу
нерыночных рисков неубиенно дешевого форекса, которую приходиться читать по которому уже кругу L А то может
создаться впечатление, что и нет других рынков с другими условиями и правилами"
Отпечаток этого я не стал вытирать из текста, так он получился смачнее J
Всего наилучшего
Сг
Отклики и предложения присылайте по адресу
|
